一、开户

1、个人投资者：客户本人需持有效身份证件、股东账户卡到开户营业部选择存管银行，签订《客户交易结算资金第三方存管协议》，由券商负责办理客户存管银行的预指定手续后，客户持相关证件和加盖开户营业部业务章的《客户交易结算资金第三方存管协议》二、三联，至存管银行办理指定确认手续。

2、机构投资者：机构客户授权代理人本人需持有效身份证件、加盖客户公章和预留印鉴的营业执照副本复印件、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件。前往开户营业部签订《客户交易结算资金第三方存管协议》后，由券商负责办理客户存管银行的预指定手续后，客户持相关证件和加盖开户营业部业务章的《客户交易结算资金第三方存管协议》二、三联，至存管银行办理指定确认手续。

二、资金存取

一旦开通第三方存管，投资者原与其它银行建立的银证转帐对应关系将立即中断，客户交易结算资金存取只能采用银证转账方式，券商端不再办理客户交易结算资金存取服务。转帐途径：券商自助委托、电话委托、网上交易；存管银行通过电话银行（工商银行95588；建设银行95533；中国银行95566；农业银行95599；招商银行95555；交通银行95559；兴业银行95561；浦发银行95528；中信银行95558）、网上银行及银行柜台。

1、个人客户的资金存取

个人客户在开通三方存管后，若要存入资金，需先将资金存入存管银行借记卡内，再通过银行端或券商端提供的转帐方式将借记卡内的资金转入证券端的证券资金账户；个人客户若要提取资金时，需先通过银行端或券商端提供的转帐方式将证券端的保证金转入借记卡内，再通过银行提取资金。

注：（1）客户进行银证转帐操作时，转账银行请正确选择“XX银行存管”。（2）客户取款金额超过限额时，须提前一个工作日到开户营业部办理预约手续，手续完备后即可通过存管银行办理取款业务。

2、机构客户的资金存取

机构客户在开通三方存管后，资金的划转只能通过银行端的系统进行。（不同银行可能有不同的规定，请以银行规定为准）。

3、资金查询

客户可以通过券商提供的网上交易、电话委托、热自助等各种交易手段查询其证券资金账户的资金，也可以通过存管银行提供的电话银行、网上银行等服务途径查询客户交易结算资金管理账户的资金明细和余额。

除建行存管、招行存管客户只能通过银行渠道查询银行卡资金状况，其它银行存管客户均可通过券商的电话委托、网上交易等渠道查询“银行余额”。

三、变更存管银行

1、T日（当日）客户持相关证件至开户营业部办理结息业务，结息完成后通过银证转帐将保证金全部余额转至客户银行借记卡中。

2、转账成功后，下一工作日客户到开户营业部办理撤销原存管银行并指定新的存管银行手续。

3、特别提示客户变更存管银行当日不能有新发生的银证转帐、证券交易，否则当日不能办理变更存管银行。

四、变更银行结算账户

个人客户变更银行结算账户，只能在存管银行办理相关变更手续。客户需持本人有效身份证、新的同名银行折（卡）到存管银行营业网点办理相关手续。特别注意：如果客户当天发生有未交收或银证转账业务，则不能变更银行结算账户。

五、变更客户资料

客户签约三方存管之后，一旦客户发生关键资料变更时，应同时到开户营业部办理证券资金台账账户信息变更手续和到存管银行办理银行结算账户信息变更手续，以保持客户银行结算账户和证券资金台账户间的信息一致。客户未及时到存管银行和证券公司办理身份信息同步变更手续，可能导致银证转账等交易的失败。

六、销户

客户持本人身份证明、股东卡原件（如客户授权他人代办，被授权人应提供授权人和被授权人身份证明、股东卡原件），到开户券商营业部提出销户申请。券商端为客户结息后，客户将保证金转入其对应银行账户，第二个交易日，客户再到券商端办理撤销三方存管业务。

七、三方存管业务的办理时间？

答：系统开放的时间为9：00—15：30。客户可办理与第三方存管业务有关的预指定存管银行、银行确认、资金的银证转账、资料变更等业务。